Kapitaldienstfähigkeit in der Kreditpraxis

Die Berechnung der Kapitaldienstfähigkeit ist regulatorisch gem. MaRisk geboten und besonders in Krisen wichtig. Nach Ihrer Teilnahme kennen Sie die aktuellen krisenbedingten regulatorischen Anforderungen an die Feststellung der Kapitaldienstfähigkeit und können so eine aufsichtlich und ökonomische angemessene Analyse der Kapitaldienstfähigkeit vornehmen. Neu: Sonderprüfungen nach § 44 KWG!

• Aktuelle regulatorische Anforderungen zur Kapitaldienstfähigkeit (KDF)
• Aktuelle Standards und Best Practices zur Analyse der KDF, kritische Aspekte der KDF-Analyse und Beurteilung der Kapitaldienstgrenze, Besonderheiten Large Corporates, Freiberufler, Personengesellschaften
• Planungsrechnungen mit Sensitivitäts- und Szenarioanalysen für zukunftsorientierte Kapitaldienstfähigkeits-Analysen
• Vereinfachungen im nicht-risikorelevanten Bereich
• Notleidende Kredite und Strategien zur Wiedererreichung der KDF: Forbearance-Optionen und Forbearance-Prozess

Das Online-Seminar "Kapitaldienstfähigkeit" richtet sich an Mitarbeitende aus den Bereichen Markt und Marktfolge von Kreditinstituten, Leasing- und Factoringgesellschaften. Hierzu zählen insbesondere Kreditanalyst*innen sowie Mitarbeitende aus dem Risikocontrolling und der Revision. Ferner werden aus dem Corporate-Bereich Geschäftsführer*innen sowie Mitarbeitende aus Corporate Finance, Rechnungswesen und Controlling angesprochen, die sich einen Überblick über die Auswirkungen der Krise auf ihre Kreditwürdigkeit verschaffen möchten.

Die Berechnung und Analyse der Kapitaldienstfähigkeit (KDF) ist von zentraler Bedeutung für Unternehmen, Banken und andere Kreditgeber - einerseits als Grundlage für Kreditentscheidungen und als Frühwarninstrument insbesondere im Umfeld erhöhter finanzieller Unsicherheiten. Andererseits verlangen die MaRisk und CRR die Prüfung der KDF als zentrales Element der Risikosteuerung.
Die praktische KDF-Analyse erfolgt anhand einer konkreten Fallstudie aus der Kreditpraxis. Sie erhalten ein gebrauchsfertiges Excel-Modell für die integrierte Planung von GuV, Bilanz, Cashflow, KDF.
Inkl. Teilnahme-Zertifikat, das den Anforderungen gemäß § 15 FAO entspricht.

• Sie kennen die regulatorischen Bestimmungen zur KDF an die Prozesse im Kreditgeschäft (von der Kreditgewährung bis zur Durchführung von Forbearance-Maßnahmen).
• Sie können eine adäquate Analyse der KDF vornehmen und die Auslastung der Kapitaldienstgrenze ableiten.
• Sie werden in die Lage versetzt, Planungsrechnungen von Kreditnehmer*innen effektiv zu plausibilisieren sowie eigene Planungsrechnungen zur KDF zu erstellen, um diese mit Sensitivitätsanalysen und adversen Szenarien zu belasten.
• Neu: Mit Besonderheiten für Personengesellschaften und Freiberufler
• Gesamteindruck Januar 2025: 4,8 Sterne!
• Testimonials: "Es ging mir um die Verschaffung eines Überblickes, den habe ich erhalten.", "Ich war auf der Suche nach wichtigem Basiswissen zur KDF und konnte dies im Seminar sehr gut erlernen.", "Durch das Seminar konnte ich wichtige Kenntnisse erlangen. Sowohl was die aufsichtsrechtlichen Rahmenbedingungen angeht (MaRisk und EBA-Leitlinie), als auch die betriebswirtschaftliche Umsetzung und Analyse der KDF.", "Das Seminar war dabei abwechslungsreich und alles andere als eintönig.", "Die Präsentierenden haben sich viel Mühe gegeben, die Themen sachlich und gleichzeitig verständlich zu kommunizieren.", "Ich habe im Seminar definitiv wichtige Grundlagen für meine Tätigkeit in der Problemkreditbetreuung lernen können und freue mich auf die Anwendung in der Praxis.", "Rundum gelungen, sehr angemessene Aufbereitung der Inhalte mit relevanten Schwerpunkten, ohne zu sehr ins Detail zu gehen. Sehr passende Aufbereitung und Präsentation.", "sehr wertvolle, weiterempfehlenswerte Veranstaltung"