Wirtschaftlich Berechtigte und PEPs

Die korrekte Ermittlung des wirtschaftlich Berechtigten (wB) ist eine der Hauptaufgaben im Kundenonboarding. Zur Geldwäscheprävention ist es unerlässlich Versuche den wB durch komplexe Firmenstrukturen zu verschleiern aufzudecken. Ziel des Online-Seminars ist es über das Analysieren komplexer Firmenstrukturen den (fiktiven) wirtschaftlich Berechtigten zu ermitteln und ein Austausch über Fälle.

• Die Feststellung von wirtschaftlich Berechtigten insbesondere bei komplexen Eigentümerstrukturen
• Politisch Exponierte Person (PEP): Konsequenzen aus der neuen Veröffentlichung der EU-Kommission von PEP-Funktionen
• Fiktive wirtschaftlich Berechtigte und deren Besonderheiten
• Transparenzregister - Pflicht zur Einsicht/Umgang mit Unstimmigkeiten/Verhalten gegenüber dem Kunden
• Auswirkungen des TraFinG als Vollregister; Neue Prüf- und Meldepflichten
• EU-AML-Package 2024 - Änderungen bei wirtschaftlich Berechtigten, PEP und Registern
• Digitale Umsetzung der Anforderungen zur wirtschaftlichen Berechtigung und PEP

Das Online-Seminar wendet sich an:

• Geldwäschebeauftragte,
• verantwortliche Geschäftsleitende und Mitarbeitende der AML-Einheiten
• Compliance-Verantwortliche und deren Mitarbeitende
• Mitarbeitende der Geschäfts- und Servicebereiche, die mit der KYC-Umsetzung vertraut sind.

Ziel ist die Sicherheit bei der Umsetzung der aktuellen Anforderungen an die Geldwäscheprävention und -bekämpfung für Banken, Finanzdienstleister und sonstige Verpflichtete mit Fokus auf wB und PEPs.
Die Neuregelungen - auch aufgrund der neuen Russlandsanktionen - werden eine umfassende Aktualisierung aller Kundendaten erfordern. Schwerpunkte sind die anstehenden Neuerungen aus dem EU-AMLPaket, der aktuellen Veröffentlichung der EU-Kommission zu PEP-Funktionen, den FAQ zum Transparenzregister sowie den BaFin AuA AT und BT für Kreditinstitute. Zweifelsfragen aufgrund offener Punkte bei der Abstimmung zwischen BaFin und kreditwirtschaftlichen Verbänden werden intensiv behandelt. Die Auswirkungen für KYC und Aktualisierungen werden zunehmen. Zahlreiche Fragen zum Umgang mit dem Transparenzregister sind zu klären, insb. bei Prüfung und Feststellung von Unstimmigkeiten.
Die digitale Umsetzbarkeit dieser Anforderungen wird ebenso vorgestellt wie die Einschätzung, ob mit dem AML-Paket die angestrebte Harmonisierung der Anforderungen zum wirtschaftlich Berechtigten und PEP gelingen wird.

Nach dem Besuch des Online-Seminars sind Sie in der Lage:

• Den wirtschaftlich Berechtigten auch bei komplexen Firmenstrukturen korrekt zu ermitteln und Verschleierungsversuche zu erkennen.
• Das Transparenzregister effektiv zu nutzen, Unstimmigkeiten zu identifizieren und angemessen gegenüber Kunden zu handeln.
• Die Auswirkungen des TraFinG und die neuen Prüf- und Meldepflichten zu verstehen und anzuwenden.
• Mit PEPs umzugehen und die Konsequenzen der neuen EU-Kommissionsvorgaben zu PEP-Funktionen zu verstehen.
• Die Änderungen des EU-AML-Pakets 2024 in Bezug auf wirtschaftlich Berechtigte, PEPs und Register zu implementieren.
• Die digitalen Anforderungen zur Ermittlung des wirtschaftlich Berechtigten und des Umgangs mit PEPs umzusetzen.

Testimonials:
"Gutes Seminar bezüglich Peps und wirtschaftlicher Berechtigter. Auffrischung aktueller Themen.";"Referenten waren gut und fachlich sehr versiert.";"Vertiefung der Themen "wirtschaftliche Berechtigte und Peps". Erwartungen wurden erfüllt."